纽约市多家老人日间护理中心上周二（20日）遭联邦执法部门突袭及查抄之际，另一宗涉及华裔便利店老板的无证支票兑现案，也让日照中心业者与现金流动之间的关系浮上台面。
根据纽约东区联邦大陪审团本周一（26日）公布的起诉书，55岁华裔便利店业主程雪芳（Xue Fang Cheng，音译）被指控为至少三人提供无证支票兑现服务，其中包括一名成人日托中心老板。 程雪芳从中抽取2%至3%的手续费并向客户提供现金，涉案兑现的支票总额超过110万美元。
业者解析：地下兑换与现金需求
一名不愿具名的成人日托中心业者接受本报采访时，剖析了这类地下金融服务背后的运作逻辑，以及现金在日托中心营运中所扮演的角色。
该业者以假设情境举例：为了吸引长者来中心「签到」，藉此向政府报账、获取更多人头补贴，部分不肖业者会发放现金给老人家。 例如政府给每人每月1000元，业者拿出500元现金给每位老人，若每月需要向100名老人发放现金，这便涉及每月约5万美元的庞大现金需求。
日托中心向政府申报照顾老人，政府将资金汇给日托中心。 日托中心虽然账上有钱，但不能直接把大笔现金领出来发给老人。 因此，他们需要寻找能迅速将支票兑换成现金的管道。
这时，像便利店老板这样的地下支票兑现管道就派上用场了。 第一步，日托中心用自己公司的名义开出支票，交给便利店老板。 第二步，便利店老板收到支票后，并不会直接存入自己的便利店账户，而是存入熟识的贸易公司或批发公司等银行账户，随后将现金提领出来，扣除2%至3%的手续费后，把现金交还给日托中心。
第三步，日托中心拿到现金去发给老人，同时在账面上用“买文具、椅子、娱乐用品”等假采购来做平账（报销）。 通过这样绕一大圈，本来应用于老人福利的公共资金，通过地下支票兑现与假采购的掩护，变成了可以私下发放的现金回扣，吸引更多老人来当人头，向政府申报更多的福利。
不过，这名受访者强调，这仅为推演。 起诉书并未明言相关交易是否涉及向老人发放现金。
监管风暴：聚焦公共资金用途
与此同时，纽约正全面承受联邦政府要求打击成人日托涉嫌白卡欺诈（Medicaid fraud）的高压态势。
据Crain's New York Business报道，联邦政府已要求纽约州加强监督成人日托服务及管理式长期护理计划（MLTC）的付款机制。 美国医疗保险和医疗补助服务中心（CMS）主任奥兹（Mehmet Oz）日前已要求纽约州在30天内提交整改计划，明确说明如何加强对服务提供者的监督，并严格追究不当计费责任。
目前，纽约州约有400家持牌的社会成人日间护理机构，为全州约4.5万名长者提供社交活动、个人护理及营养服务，州政府每年相关预算高达约5亿美元。 面对日益严峻的审查，联邦官员正高度关注部分机构是否涉嫌申报“实际上未提供”的虚假服务。 目前纽约州已针对100多家服务提供者展开调查，并暂时限制新业者加入相关联邦与州属补助计划。
发表于 
